警惕，这些打着海外理财名义的骗局！

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2021-05-10

原标题：警惕，这些打着海外理财名义的骗局！

近年来越来越多的人开始进行海外投资，在此，美信金融就来给大家说一些打着海外理财名义的骗局，普及些识别方法，方便大家防范风险。

一、旁氏骗局

庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

比较有名的就是3M骗局了，“MMM”全称是马夫罗季全球储蓄罐(Mavrodi Mondial Moneybox)，据官网，其将自身定义为金融互助组织，成员互相之间帮助，目标不是为了获取收益，而是摧毁世界不公正的金融体系。常见的名称有：“XX 金融互助社区”、“XX 金融互助平台”、“XX金融互助理财”、“XX慈善金融互助平台”、“XX金融互助投资”、“XX互助社区”、“XX财富互助平台”等。

特点，发展迅速。依托互联网，通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传，波及范围广。迷惑性强。打着“境外名人”旗号，妄称“经过市场检验，已在多个国家成熟运作多年，拥有全球数亿会员”等等。隐蔽性强，多由境外人员远程操控。

最重要的是宣称投资门槛低、周期短、收益高。例如，免费注册后，投资60元-6万元，满15天可提现，日收益1%，月收益30%，年收益23倍，无手续费。此外，参与者发展他人加入，还可获得推荐奖（下线投资额的10%）、管理奖（根据会员等级确定相应比例）等额外收益，发展人员无上限、返利无上限。

二、基金骗局

这类骗局，多以互联网络为平台、以境外基金为幌子、以非法传销为手段、以高额回报为诱饵、以诈骗钱财为目的。名称多为“×国国际保险基金”“×国共同基金”，由美国政府证券交易机构和国际知名投资公司联合推出，具有国家认证和审批证书，一个月回报率达到25%，4个月就能拿回本金，以后年年有分红……

而且投资起点非常低，投资项目具有迷惑性，操作上需要输入交易人编号，也就是介绍人的代码，这样，介绍人就可以从中抽取佣金。这种基金的销售模式基本与传销中比较典型的双轨制类似。所谓的投资回报，可能就是发展下线的利润。

三、贵金属骗局

多数在香港等地注册的金融公司让投资者将资金汇入境外账户，开展外汇、黄金等业务。当投资者把钱汇到境外账户，通过网上操作，从事境外黄金、外汇保证金交易时，投资者已经丧失了主动权。由于操作平台在境外，资金账户也在境外，是否能进行正常交易，以及资金的安全都无法得到保证。

关于贵金属骗局，央视已经揭露过多次，不管是境外还是境内，一定要远离黑平台。黑平台有如下现象：第一，频繁掉线（也有可能自己网络不行），第二，数据错误，哪怕只有过一次，也可以认为是黑平台，第三，成交不及时，或盈利时无法成交，第四，缺斤少两。

四、外汇骗局

每个月赚5%，一年就是60%，这可能吗？如果你不相信，API会给你看正在运作的账户，不由你不信！不仅如此，在API公司的材料中，还有一份详细的手续费返佣计算表。看了这份表格就会发现，其实每个月5%的收益并不是他们收入的核心，只要能发展下线，就能得到佣金，每发展一层，都会有不同比例的提成作为佣金，声称每月收入可在百万美元以上。在过去短短两年时间内，这家来自瑞士的API公司，就吸引投资者多达2万人左右，投入资金12亿美元。

但是注意，国内进行外汇投资的唯一合法的途径是通过各商业银行，正规的外汇投资都有严格的第三方资金监管，业内人士分析，从国内已经发生的多起类似案件来看，这很可能又是一个打着境外机构幌子，非法吸收投资者资金的地下外汇交易平台。公司宣称的自动交易软件可以实现平均每个月盈利5%，也是根本不可能的。这起事件和很多诈骗案一样，投资者看到的都是收益，而忽视了风险，投资领域的道理其实很朴素，收益永远和风险成正比。

五、虚拟货币骗局

2009年，一种全新的虚拟货币——比特币诞生。随后，莱特币、百川币、摩根币、贝塔币等随之而生。国内各类“虚拟货币”上百种，包括百川币、摩根币、贝塔币、马克币、暗黑币、克拉币、华强币等不一而足。这些所谓的“虚拟货币”都有一个显著特征，都是打着创新的幌子，许以用户高额的回报，实则就是传销骗局。

国内的山寨“虚拟货币”为了鼓动用户参与，一方面是用比特币作为案例，从最初的几毛钱到几千块钱，来证明他们的“虚拟货币”未来能增值；一方面是打着政府的幌子，虚造政策、新闻来蛊惑用户，让他们相信那个虚构的未来。

据调查，现在市面上很多不同类型的“XX币”，大多都仅仅是个幌子而已，就是以奖金模式吸引投资者加入。一场网络骗局，却被包装成互联网金融复利理财投资产品，因此有一定的欺骗性。

业内人士表示，国内的虚拟货币都靠拉人头，赚的基本都是第一笔入资，不管是卖矿机还是发行“虚拟货币”，都是在洗那些贪婪的投资者的钱包。有一些平台左手买右手卖，制造被热炒的假象，投资者一旦介入就成了接盘侠，最终结果就是网站再也打不开。

六、股票骗局

通过宣传，吸引投资者参加未上市公司的原始股认购，号称一旦上市，可获利数倍。这类骗局常具备四个特点：以境外上市为诱饵、属外地企业、经熟人介绍销售、具有股权托管证明。

经典案例：两个月前，相识不久的朋友告诉张先生，能帮他拿到一家即将去纳斯达克上市的企业原始股，一旦企业上市，手中股票将有大约10倍的升值空间。张先生毫不犹豫买了5万股，随后通过当地朋友调查，才发现转让给自己股票的人所备案的身份证号码根本不存在，而介绍他买股票的朋友也消失了。

目前，除上海、深圳证券交易所之外，国务院没有批准过其他任何证券交易场所。各地以产权交易的名义设立的产权交易中心不得从事证券交易活动。

看了这么多骗局，怎么预防？很简单，超高收益！不论是月赚5%，一年60%的外汇交易，还是月收益30%，年收益23倍的互助金融，这种超过常识的超高收益必定是骗局。

世上没有免费的午餐，投资圈更是如此。安全性、流动性和收益性之间的权衡是任何投资都不可规避的。高收益一定有高风险。海外投资之前，请一定仔细权衡潜在收益与风险之间的关系，还要仔细比较继续持有人民币资产的预期收益和美元投资预期收益之间的差距。特别是委托他人（机构）投资时，一定要尽量搞清楚对方的资金去向和盈利模式，不要轻易被对方口头允诺的高收益麻痹了警惕心。

做适合自己的投资，理性的海外投资，除了避免人民币贬值损失外，还为了防范系统性风险。如果是因为想分散风险而进行海外资产配置，那最好的选择应该是美国，毕竟美元是世界硬通货，与美国相比其他国家只是小帆船，什么样的船可以防范金融海啸，可以防范战争攻击，不言自明。

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